中國家庭財富的爆發(fā)式增長，創(chuàng)造出巨大的財富管理需求。臨近年底，P2P平臺等機構(gòu)潛藏的兌付危機也讓投資者開始思考何謂真正的財富管理。但毋庸置疑的是，中國已經(jīng)進入了財富管理時代，財富管理平臺的規(guī)模也在迅猛擴張。由匯付天下等共同投資的線上財富管理平臺外灘云財富自11月正式對外發(fā)布以來，已提供近2000只可投資的金融商品。
今年10月，瑞信發(fā)布《全球財富報告》，中國已成為全球第二富裕國家，中產(chǎn)階級人數(shù)達1.09億。在外灘云財富總裁許耀旂看來，一方面是中產(chǎn)階級崛起帶來的財富管理需求涌現(xiàn);另一方面是我國低利率、低成長、低通脹的經(jīng)濟環(huán)境使得普通家庭財富增值需求增多且難度加大。
談及如何進行財富管理，許耀旂表示：“這絕不是簡單的理財產(chǎn)品銷售，也不同于單純的資產(chǎn)管理，真正的財富管理是對人的服務(wù)?！边M一步來看，許耀旂認為財富管理的本質(zhì)是風(fēng)險管理，“每一個客戶的財務(wù)狀況、目標(biāo)、投資經(jīng)驗等都會衍生出不一樣的財富管理需求，外灘云財富所能滿足的不單是投資人單純的績效要求，而是為其提供資產(chǎn)配置加風(fēng)險管理的專業(yè)服務(wù)。”
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